Refinanciamiento convencional para quitar a un coprestatario: cómo funciona y cuánto cuesta
Una escritura de renuncia (quitclaim deed) quita un nombre del título de propiedad, pero el préstamo sigue a nombre de ambos. Aquí se explica cómo un refinanciamiento convencional quita a un coprestatario, qué debe demostrar la persona que se queda y cómo calcular el costo total.
Refinanciamiento convencional tras una bancarrota: períodos de espera y qué preparar
Un refinanciamiento convencional después de una bancarrota es posible una vez cumplido el período de espera adecuado. Aquí explicamos cómo corre el plazo en el Chapter 7 y el Chapter 13, qué pasa si tu hipoteca formó parte del caso y las cifras que conviene calcular antes de solicitar.
Exenciones de tasación en préstamos convencionales: quién califica en 2026 y qué omite
Una exención de tasación en un préstamo convencional puede ahorrar tiempo y unos cientos de dólares. Te explicamos quién califica en 2026, qué reglas descartan un expediente y qué no protege una exención, sobre todo en una compra.
Refinanciamiento convencional para bajar tu pago: las cuatro palancas y lo que cuesta cada una
Un refinanciamiento convencional puede bajar tu pago mensual con una tasa más baja, un plazo más largo, la eliminación del PMI o la integración de otras deudas. Te explicamos qué cuesta cada palanca y cómo comprobar el intercambio con tus propias cifras.
Refinanciamiento de convencional a VA: cuándo deberían considerarlo los veteranos
Muchos veteranos llevan un préstamo convencional mientras el beneficio VA que se ganaron sigue sin usarse. Pasar de uno a otro implica usar el refinanciamiento con retiro de efectivo VA, pagar una cuota de financiamiento salvo que estés exento, y calcular el punto de equilibrio con tus propios números. Aquí explicamos cómo saber si te conviene.
Refinanciamiento convencional para acortar el plazo: cómo funcionan las cuentas
Acortar el plazo de su hipoteca reduce los intereses totales, pero sube el pago obligatorio. Este es el número de su Loan Estimate que muestra el ahorro real, y el caso en el que conviene dejar su préstamo como está.
Refinanciar de VA a convencional: cuándo tiene sentido
La mayoría de los veteranos deberían quedarse con su préstamo VA, y la razón no tiene nada que ver con la lealtad. Pero hay cuatro situaciones concretas en las que un refinanciamiento convencional es la respuesta honesta, desde liberar tu derecho VA para la siguiente casa hasta permitir que un cónyuge no veterano se quede con la vivienda. Así puedes saber en qué grupo estás, usando tus propios números.
Refinanciación convencional en propiedades de inversión: límites de LTV, reservas y reglas de tiempo
Una refinanciación convencional sobre un alquiler se rige por reglas más estrictas que una sobre tu vivienda. Estos son los techos de relación préstamo-valor, las reglas de tiempo de doce y seis meses, el cálculo de reservas entre varias propiedades y cómo comparar el costo total en lugar de la tasa.
Fondos de regalo en préstamos convencionales explicados: cómo el dinero familiar puede cubrir su pago inicial
Un regalo de la familia puede cubrir su pago inicial, costos de cierre, incluso reservas en un préstamo convencional. Aquí está quién puede dar, cuánto dinero puede cubrir y la carta de regalo y el rastro documental que un analista de underwriting debe ver.
Préstamo Home Possible explicado: un préstamo hipotecario convencional con enganche bajo
Un préstamo Home Possible es una hipoteca convencional que permite a compradores calificados dar un enganche de hasta el 3 por ciento. Aquí está quién califica, el límite de ingresos del 80 por ciento AMI, las reglas de crédito e inmuebles, y por qué su seguro hipotecario no dura para siempre.
Préstamos convencionales de saldo alto, explicados
Un préstamo convencional de saldo alto se posiciona entre un préstamo conforme estándar y una hipoteca jumbo. Aquí se explica cómo funcionan los límites en los condados de mayor costo y por qué el costo total importa más que la tasa.
Refinanciar de FHA a convencional: cuándo tiene sentido
Refinanciar de FHA a convencional puede eliminar el seguro hipotecario que FHA cobraría durante años. Aquí te mostramos cuándo el cambio tiene sentido y cómo hacer los cálculos.