Fondos de regalo en préstamos convencionales explicados: cómo el dinero familiar puede cubrir su pago inicial
Un regalo de la familia puede cubrir su pago inicial, costos de cierre, incluso reservas en un préstamo convencional. Aquí está quién puede dar, cuánto dinero puede cubrir y la carta de regalo y el rastro documental que un analista de underwriting debe ver.
Préstamo Home Possible explicado: un préstamo hipotecario convencional con enganche bajo
Un préstamo Home Possible es una hipoteca convencional que permite a compradores calificados dar un enganche de hasta el 3 por ciento. Aquí está quién califica, el límite de ingresos del 80 por ciento AMI, las reglas de crédito e inmuebles, y por qué su seguro hipotecario no dura para siempre.
Préstamos convencionales de saldo alto, explicados
Un préstamo convencional de saldo alto se posiciona entre un préstamo conforme estándar y una hipoteca jumbo. Aquí se explica cómo funcionan los límites en los condados de mayor costo y por qué el costo total importa más que la tasa.
Refinanciar de FHA a convencional: cuándo tiene sentido
Refinanciar de FHA a convencional puede eliminar el seguro hipotecario que FHA cobraría durante años. Aquí te mostramos cuándo el cambio tiene sentido y cómo hacer los cálculos.
Límites de préstamos conformes por condado: lo que los compradores deben saber
La línea entre un préstamo conforme y un préstamo jumbo se traza condado por condado, y cambia cada año. Aquí te explicamos cómo funcionan esos límites y por qué el número importa para tu préstamo.
Límites de préstamo convencional en 2026
El límite de préstamo conforme de 2026 para una vivienda unifamiliar subió a $832,750, con un techo de área de alto costo de $1,249,125. Aquí está lo que las cifras de FHFA significan para un préstamo convencional, cómo el conforme se compara con jumbo, los límites multiunidad y cómo leer los números para tu condado.
Refinanciación de efectivo en hipotecas convencionales, explicada sin el mensaje publicitario
Una refinanciación de efectivo en hipotecas convencionales convierte el patrimonio inmobiliario en dinero en efectivo. Aquí te mostramos cuánto puedes sacar, qué cuesta realmente más allá de la tasa, y cómo distinguir un buen trato de una cotización que se ve bien.
Préstamo convencional para propiedad de alquiler: ¿Qué cambia?
Un préstamo convencional en una propiedad de alquiler funciona de manera muy similar al de tu propia casa, con algunas diferencias clave en el pago inicial, los precios, las reservas y cómo se cuenta el alquiler.
Costos de cierre en refinanciamiento cash-out convencional: qué esperar
El dinero en efectivo es el titular del refinanciamiento cash-out convencional, pero los costos de cierre determinan si vale la pena. Aquí está lo que incluyen y cómo evaluarlos.
Límites de LTV en la refinanciación de efectivo de hipotecas convencionales
Una refinanciación de efectivo convencional le permite convertir la equidad inmobiliaria en efectivo, pero el límite de relación préstamo-valor (LTV) limita la cantidad que puede obtener. Así es como funciona la regla del 80 por ciento y cómo estimar su cifra.
Opciones de pago inicial para préstamos convencionales
No necesitas 20 por ciento de pago inicial para un préstamo convencional. Ve el rango real de 3 por ciento en adelante, qué PMI realmente cuesta y cuándo termina, y cómo elegir el pago inicial correcto para tu situación.
Requisitos de refinanciación convencional: cómo verificar tu elegibilidad
Un recorrido claro de los requisitos de refinanciación convencional para que puedas verificar tu elegibilidad antes de recopilar documentos: puntuación de crédito, DTI, patrimonio y LTV, documentos de ingresos, tasación y antigüedad, más cómo eliminar el PMI y hacer tu propio cálculo de rentabilidad.