Límites de préstamos conformes por condado: lo que los compradores deben saber
La línea entre un préstamo conforme y un préstamo jumbo se traza condado por condado, y cambia cada año. Aquí te explicamos cómo funcionan esos límites y por qué el número importa para tu préstamo.
Límites de préstamo convencional en 2026
El límite de préstamo conforme de 2026 para una vivienda unifamiliar subió a $832,750, con un techo de área de alto costo de $1,249,125. Aquí está lo que las cifras de FHFA significan para un préstamo convencional, cómo el conforme se compara con jumbo, los límites multiunidad y cómo leer los números para tu condado.
Refinanciación de efectivo en hipotecas convencionales, explicada sin el mensaje publicitario
Una refinanciación de efectivo en hipotecas convencionales convierte el patrimonio inmobiliario en dinero en efectivo. Aquí te mostramos cuánto puedes sacar, qué cuesta realmente más allá de la tasa, y cómo distinguir un buen trato de una cotización que se ve bien.
Préstamo convencional para propiedad de alquiler: ¿Qué cambia?
Un préstamo convencional en una propiedad de alquiler funciona de manera muy similar al de tu propia casa, con algunas diferencias clave en el pago inicial, los precios, las reservas y cómo se cuenta el alquiler.
Costos de cierre en refinanciamiento cash-out convencional: qué esperar
El dinero en efectivo es el titular del refinanciamiento cash-out convencional, pero los costos de cierre determinan si vale la pena. Aquí está lo que incluyen y cómo evaluarlos.
Límites de LTV en la refinanciación de efectivo de hipotecas convencionales
Una refinanciación de efectivo convencional le permite convertir la equidad inmobiliaria en efectivo, pero el límite de relación préstamo-valor (LTV) limita la cantidad que puede obtener. Así es como funciona la regla del 80 por ciento y cómo estimar su cifra.
Opciones de pago inicial para préstamos convencionales
No necesitas 20 por ciento de pago inicial para un préstamo convencional. Ve el rango real de 3 por ciento en adelante, qué PMI realmente cuesta y cuándo termina, y cómo elegir el pago inicial correcto para tu situación.
Requisitos de refinanciación convencional: cómo verificar tu elegibilidad
Un recorrido claro de los requisitos de refinanciación convencional para que puedas verificar tu elegibilidad antes de recopilar documentos: puntuación de crédito, DTI, patrimonio y LTV, documentos de ingresos, tasación y antigüedad, más cómo eliminar el PMI y hacer tu propio cálculo de rentabilidad.
El PMI en préstamos convencionales, explicado
El seguro hipotecario privado es fácil de iniciar y silencioso sobre cómo termina. Aquí están las dos formas en que el PMI se retira de un préstamo convencional, qué significa realmente el valor original, y cuándo un refinanciamiento es el movimiento correcto.
Préstamo HomeReady explicado: Cómo funciona el préstamo convencional de bajo pago inicial de Fannie Mae
HomeReady es un programa de préstamo convencional de Fannie Mae diseñado para compradores de vivienda de ingresos bajos a moderados. Requiere tan poco como el 3% de pago inicial, ofrece seguro hipotecario privado reducido y acepta regalos, subvenciones e ingresos de inquilinos para la calificación. Esta guía cubre elegibilidad, costos y si se ajusta a tu situación.
Requisitos de puntuación de crédito para préstamos convencionales: qué realmente importa
Los préstamos convencionales ya no dependen de un único corte fijo de puntuación crediticia. Así es como se ven realmente los requisitos de puntuación de crédito para préstamos convencionales ahora, cómo tu puntuación cambia el precio y tu PMI más que solo la respuesta, y qué evalúa la suscripción junto a ello.
Requisitos de préstamos convencionales en 2026
El pago inicial del 20 por ciento es un mito, y la barrera de crédito es más baja de lo que la mayoría de la gente piensa. Aquí está lo que un préstamo convencional realmente requiere en 2026, desde los límites de préstamo hasta el PMI.