Tarifas de originación de VA IRRRL: ¿cuál es lo normal?
Un análisis en lenguaje sencillo de cómo es una tarifa de originación de VA IRRRL normal, el tope del 1% de la VA, la tarifa de financiamiento del 0.5%, y cómo leer su propia documentación línea por línea.
VA IRRRL efectivo al cierre: por qué puede ser bajo pero aún costar dinero
Un VA IRRRL puede cerrarse con poco o nada que pagar en la firma. Eso no es lo mismo que gratuito. Aquí es donde va el costo real y cómo leer sus números antes de firmar.
Devoluciones de depósito en garantía VA IRRRL: qué sucede con tu cuenta después del cierre
Después de que se cierra una VA IRRRL, tu antigua cuenta de depósito en garantía se cierra y se abre una nueva. Aquí está lo que sucede con el dinero, la regla de devolución de 20 días y por qué tu efectivo para cerrar puede parecer más alto de lo que esperabas.
Puntos de descuento en VA IRRRL: ¿deberías reducir el tipo de interés?
Pagar puntos en una VA IRRRL puede ahorrarte dinero o costarte miles sin que te des cuenta. Te explicamos cómo las matemáticas del punto de equilibrio y la norma de recuperación en 36 meses de la VA te indicarán cuál es tu situación, usando tus propios números.
Por qué tu pago de refinanciación IRRRL de la VA puede bajar pero tu interés total puede subir
Una refinanciación IRRRL de la VA puede bajar tu pago mensual y aún así costarte más en intereses totales. Aquí está cómo ver ambos números, entender la regla de recuperación de 36 meses, y decidir con el cuadro completo a la vista.
VA IRRRL sin dinero de tu bolsillo: ¿una decisión inteligente o una trampa?
"Sin dinero de tu bolsillo" describe cuándo pagas, no si pagas. Aquí te mostramos cómo identificar un VA IRRRL inteligente de uno costoso, usando tu propio cálculo de recuperación.
¿Deberías extender el plazo de tu préstamo con un VA IRRRL?
Un plazo más largo en un VA IRRRL baja tu pago mensual, pero puede aumentar lo que el préstamo te cuesta con el tiempo. Aquí te mostramos cómo pesar el intercambio usando tus propios números.
Refinanciamiento IRRRL de la VA para familias militares reubicadas
¿Te has mudado de la casa que compraste con tu préstamo VA? El IRRRL de la VA es el único refinanciamiento donde la ocupación anterior es suficiente. Aquí te explicamos cómo funcionan las reglas de ocupación, maduración, beneficio tangible neto y recuperación cuando calculas tus propios números.
Requisitos de antigüedad de IRRRL de VA explicados
Antes de poder utilizar un IRRRL de VA, su préstamo actual debe alcanzar algunos hitos de antigüedad y pagos. Aquí le explicamos cómo funcionan las reglas de antigüedad de VA, por qué lo protegen y cómo determinar el día en que su préstamo califique.
¿Cuándo puedes hacer un VA IRRRL después de comprar una casa?
Un VA IRRRL tiene un período de espera integrado a partir de dos cronómetros: 210 días después de tu primer pago y tu sexto pago mensual, lo que sea más tardío. Aquí te mostramos cómo leer tu propia documentación, más las otras dos pruebas que todo refinanciamiento simplificado aún tiene que pasar.
¿Puedo obtener efectivo de vuelta con un VA IRRRL?
Un VA IRRRL estándar no permite efectivo de vuelta, con una excepción estrecha para mejoras de eficiencia energética. Aquí está lo que el préstamo realmente hace, y cuál refinanciamiento VA se ajusta cuando genuinamente necesitas dinero de tu casa.
¿Puedo usar un VA IRRRL en una propiedad de alquiler?
Un VA IRRRL utiliza una certificación de ocupación anterior, que a menudo te permite refinanciar una antigua residencia principal que ahora es alquilada. Aquí te explicamos cómo funciona la regla de ocupación y cómo evaluar el coste total.